Why you’d use the ROI Calculator

ROI Calculator to szybki sposób, by zamienić „ładne mieszkanie” w przejrzystą inwestycję z liczbami. Zamiast ogólników pokazujesz klientowi: ile jednostka może zarobić w wybranym okresie, z czego składa się przychód (czynsz + wzrost ceny), jakie koszty pomniejszają wynik (opłata serwisowa, dodatkowe wydatki, a w krótkoterminowych także opłaty operacyjne) i co najważniejsze — końcowe ROI.
Dodatkowo możesz modelować scenariusze „co jeśli…” i szybko porównać Long-term vs Short-term dla tej samej jednostki — przyspiesza to decyzje i sprawia, że kalkulacja wydaje się wiarygodna.

How to use the ROI Calculator in Alnair

1) Where to create a calculation

• Otwórz stronę project page / unit page (w tym jednostkę dodatkową w projekcie).

• Znajdź blok ROI Calculator i kliknij “Add calculation”.

• Możesz utworzyć wiele kalkulacji dla tej samej jednostki (np. „Base”, „Optimistic”, „Conservative”), żeby szybko wybrać odpowiedni scenariusz dla konkretnego klienta.

  
  

2) Choose a strategy: Long-term or Short-term 

Long-term rental — gdy klient myśli w kategoriach rocznej umowy najmu: stabilny przychód i jasna kwota czynszu „na rok”.
Tutaj wpisujesz rynkowy roczny czynsz i używasz Market Scenario, by pokazać „co się stanie, jeśli wynajmiemy poniżej rynku / na poziomie rynku / powyżej rynku”.

Short-term rental — gdy klient chce wynajmu na dobę.
Tutaj przychód zależy od stawki dziennej i obłożenia, i musisz uwzględnić opłaty operacyjne (zarządzanie + platforma). Bez nich short-term często wygląda nierealistycznie zyskownie.

3) Fill in unit details + shared inputs (the same for both strategies)

Po wyborze strategii ustawiasz podstawowe dane jednostki i wspólne ustawienia kalkulacji.

Unit details (where the data comes from)

• Możesz wprowadzić wartości ręcznie (przydatne do modelowania „co jeśli”), lub

• Możesz wybrać jednostkę z dostępnych ofert w tym budynku/projekcie — wtedy powierzchnia (sqm/ft²) i inne atrybuty jednostki z karty jednostki zostaną wypełnione automatycznie. Potem dodajesz tylko dane scenariusza.

Shared calculation inputs

• T (years) — horyzont kalkulacji (okres posiadania).

• Unit Price — cena zakupu (tak jak chcesz ją pokazać w tym scenariuszu).

• Service charge — albo w przeliczeniu na powierzchnię (stawka × powierzchnia), albo stała roczna opłata.

• Extra expenses — dodatkowe koszty (wyposażenie, ubezpieczenie, naprawy, rezerwy itd.).
  Podatki nie są domyślnie osobnym polem — jeśli ich potrzebujesz, dodaj je jako pozycję w Extra expenses.

• Growth rate — roczna aprecjacja ceny (użyj 0, jeśli nie chcesz uwzględniać wzrostu wartości).

What you need to fill in depending on the strategy

A) Long-term: “contract rent” + market scenarios

Long-term strategy inputs

• Market annual rental price — rynkowy czynsz roczny

• Market Scenario — odchylenie od rynku (–15%, –10%, –5%, 0%, +5%, +10%, +15%)

How Market Scenario works (client-friendly explanation)
Market Scenario to nie „skomplikowany wzór” — to po prostu przełącznik scenariusza:

• 0% — czynsz na poziomie rynku

• –10% — czynsz poniżej rynku → niższy przychód → niższe ROI

• +10% — czynsz powyżej rynku → wyższy przychód → wyższe ROI

W praktyce mnoży roczny czynsz:

• –10% → × 0.90

• 0% → × 1.00

• +10% → × 1.10

To pomaga szybko pokazać 2–3 realistyczne wersje: conservative / base / optimistic.

B) Short-term: “daily rent” + operating fees

Short-term strategy inputs

• Daily rental price — średnia stawka za dobę

• Occupancy rate — obłożenie (udział zarezerwowanych dni)

• Property management fee % — opłata za zarządzanie

• Platform fee % — opłata platformy/usługi

W short-term te opłaty traktowane są jako koszty operacyjne i mogą istotnie zmienić ROI, warto więc wyraźnie je pokazać klientowi.

4) Where the client will see the result

Po zapisaniu kalkulacji, metryki ROI można wykorzystać poza samym kalkulatorem:

• On the project/unit page — świetne do wyjaśnienia logiki na żywo podczas rozmowy lub spotkania.

• In the PDF presentation — blok ROI można dołączyć do eksportowanego PDF; przy generowaniu materiałów wybierasz, który scenariusz chcesz pokazać.

  
  

Calculation examples (so you can explain it “on the fingers”)

Example 1 — a simple long-term scenario (quick template)

Załóż:

• Cena zakupu: 1,200,000

• Opłata serwisowa za 5 lat: 72,630

• Dodatkowe wydatki: 200,000

• Rynkowy czynsz: 100,000/year, scenariusz 80% → 80,000/year, przez 5 lat 400,000

• Aprecjacja: 5%/year przez 5 lat → 331,200

Następnie:

• Całkowity przychód = 400,000 + 331,200 = 731,200

• Całkowity koszt = 1,200,000 + 72,630 + 200,000 = 1,472,630

• ROI ≈ 49.7%

  
  

Example 2 — Mortgage (how to reflect it using Extra expenses)

Inputs

• Cena jednostki: 1,000,000 AED

• Wkład własny: 200,000 AED

• Kwota kredytu: 800,000 AED

• Oprocentowanie: 5% per year

• Okres kredytowania (przykład): 25 years

• Rodzaj płatności: annuity

Step 1. Calculate the monthly payment

Dla tych warunków miesięczna rata annuitetowa wynosi około:

• ≈ 4,676.72 AED / month

Step 2. Add mortgage to the calculator (cash-flow approach)

To najprostsze i najłatwiejsze dla klienta podejście: „ile faktycznie płacę bankowi co miesiąc”.

W Alnair:

• Extra expenses → Add expense

  • Name: Mortgage payment

  • Type: Fixed

  • Recurrence: Per month

  • Amount: 4,676.72 AED

Kalkulator automatycznie przeskaluje to przez 12 × T:

• Dla T = 5 years: 4,676.72 × 12 × 5 = ≈ 280,603 AED
  Ta kwota jest uwzględniona w Total cost.

Jak to wyjaśnić klientowi:
„Uwzględniliśmy rzeczywiste miesięczne obciążenie kredytem, więc ROI odzwierciedla obraz przepływów pieniężnych.”

Step 3. Alternative (investment logic): include interest only

Czasami klient mówi: „spłata kapitału to nie koszt — zwiększa mój kapitał własny”.
W takim wypadku możesz uwzględnić tylko odsetki jako rzeczywisty koszt finansowania.

Dla tych samych warunków przez 5 years (liczby orientacyjne):

• Całkowite płatności przez 5 lat: ≈ 280,603 AED

• Kwota odsetek: ≈ 189,245 AED

• Spłacony kapitał: ≈ 91,358 AED

• Pozostałe saldo kredytu po 5 latach: ≈ 708,642 AED

Jak to dodać:

• Extra expenses → Add expense

  • Name: Mortgage interest (T years)

  • Type: Fixed

  • Recurrence: One-time

  • Amount: 189,245 AED

Jak to wyjaśnić klientowi:
„Nie liczymy spłaty kapitału jako kosztu — tylko koszt finansowania (odsetki). To zbliża ROI do klasycznej logiki inwestycyjnej.”

Quick cheat sheet: which mortgage approach to use

• Klient pyta „Ile zapłacę co miesiąc?” → użyj miesięcznej raty (cash-flow)

• Klient pyta „Jaki jest koszt finansowania / zwrot z inwestycji?” → użyj interest-only

5 practical sales scenarios

1. Porównaj Long-term vs Short-term dla tej samej jednostki.

2. Pokaż 3 scenariusze long-term przez Market Scenario: poniżej rynku / na poziomie rynku / powyżej rynku.

3. Przypadek konserwatywny: aprecjacja = 0 i dodaj „rezerwę” w Extra expenses.

4. Przypadek optymistyczny: czynsz +5–10% i aprecjacja +5%/year (jeśli stosowne).

5. Kredyt hipoteczny: dodaj ratę kredytu (lub odsetki) w Extra expenses i pokaż ROI „z uwzględnieniem finansowania”.