Why you’d use the ROI Calculator

El ROI Calculator es una forma rápida de convertir “un buen apartamento” en una historia de inversión clara con números. En lugar de promesas vagas, le muestras al cliente: cuánto puede generar la unidad en un periodo elegido, de qué se compone ese ingreso (alquiler + apreciación del precio), qué costos reducen el resultado (service charge, gastos extra y, en el caso de corto plazo, también las tarifas operativas) y, lo más importante — el ROI final.
Además, puedes modelar escenarios de “qué pasaría si…” y comparar rápidamente Long-term vs Short-term para la misma unidad — esto agiliza decisiones y hace que el cálculo inspire confianza.

How to use the ROI Calculator in Alnair

1) Where to create a calculation

• Abre la página del proyecto / página de la unidad (incluyendo una unidad secundaria dentro de un proyecto).

• Localiza el bloque del ROI Calculator y haz clic en “Add calculation”.

• Puedes crear múltiples cálculos para la misma unidad (por ejemplo “Base”, “Optimistic”, “Conservative”) para poder elegir rápidamente el escenario adecuado para un cliente específico.

  
  

2) Choose a strategy: Long-term or Short-term 

Estrategia a largo plazo — cuando el cliente piensa en términos de un contrato de alquiler anual: ingreso estable y una cifra de renta “por año” clara.
Aquí ingresas la renta anual de mercado y luego usas Market Scenario para mostrar “qué pasa si alquilamos por debajo del mercado / en mercado / por encima del mercado”.

Estrategia a corto plazo — cuando el cliente quiere alquileres por día.
Aquí el ingreso depende del precio diario y la ocupación, y debes incluir las tarifas operativas (gestión + plataforma). Sin ellas, el corto plazo suele parecer irrealmente rentable.

3) Fill in unit details + shared inputs (the same for both strategies)

Después de seleccionar una estrategia, configuras los datos básicos de la unidad y la configuración compartida del cálculo.

Detalles de la unidad (de dónde provienen los datos)

• Puedes ingresar valores manualmente (útil para modelar “what-if”), o

• Puedes seleccionar una unidad de los listados disponibles en este edificio/proyecto — entonces se rellenan automáticamente la superficie (sqm/ft²) y otros atributos de la unidad que existan en la ficha de la unidad. Después de eso, solo añades los inputs del escenario.

Inputs compartidos del cálculo

• T (years) — horizonte del cálculo (periodo de tenencia).

• Unit Price — precio de compra (como quieres mostrarlo en este escenario).

• Service charge — ya sea por área (tarifa × área) o fijo por año.

• Extra expenses — cualquier costo adicional (mobiliario, seguro, reparaciones, reservas, etc.).
  Los impuestos no son un input separado por defecto — si los necesitas, añádelos como un elemento en Extra expenses.

• Growth rate — tasa anual de apreciación (usar 0 si no quieres incluir apreciación).

What you need to fill in depending on the strategy

A) Long-term: “contract rent” + market scenarios

Inputs para la estrategia a largo plazo

• Market annual rental price — renta de mercado por año

• Market Scenario — desviación respecto al mercado (–15%, –10%, –5%, 0%, +5%, +10%, +15%)

Cómo funciona Market Scenario (explicación para el cliente)
Market Scenario no es una “fórmula compleja” — es simplemente un selector de escenario:

• 0% — renta al nivel de mercado

• –10% — renta por debajo del mercado → menor ingreso → menor ROI

• +10% — renta por encima del mercado → mayor ingreso → mayor ROI

Prácticamente, multiplica la renta anual:

• –10% → × 0.90

• 0% → × 1.00

• +10% → × 1.10

Esto te ayuda a mostrar 2–3 versiones realistas rápidamente: conservative / base / optimistic.

B) Short-term: “daily rent” + operating fees

Inputs para la estrategia a corto plazo

• Daily rental price — tarifa promedio por día

• Occupancy rate — ocupación (porcentaje de días reservados)

• Property management fee % — comisión de gestión

• Platform fee % — comisión de plataforma/servicio

En corto plazo, estas comisiones se tratan como costos operativos y pueden cambiar significativamente el ROI, por lo que conviene destacarlas explícitamente al cliente.

4) Where the client will see the result

Una vez guardado un cálculo, las métricas de ROI pueden usarse más allá del propio calculador:

• En la página del proyecto/unidad — ideal para explicar la lógica en vivo durante una llamada o reunión.

• En la presentación PDF — el bloque de ROI puede incluirse en el PDF exportado; al generar materiales, eliges qué escenario quieres mostrar.

  
  

Calculation examples (so you can explain it “on the fingers”)

Example 1 — a simple long-term scenario (quick template)

Supongamos:

• Purchase price: 1,200,000

• Service charge over 5 years: 72,630

• Extra expenses: 200,000

• Market rent: 100,000/year, scenario 80% → 80,000/year, over 5 years 400,000

• Appreciation: 5%/year for 5 years → 331,200

Entonces:

• Total income = 400,000 + 331,200 = 731,200

• Total cost = 1,200,000 + 72,630 + 200,000 = 1,472,630

• ROI ≈ 49.7%

  
  

Example 2 — Mortgage (how to reflect it using Extra expenses)

Inputs

• Unit price: 1,000,000 AED

• Down payment: 200,000 AED

• Loan amount: 800,000 AED

• Interest rate: 5% per year

• Loan term (example): 25 years

• Payment type: annuity

Step 1. Calculate the monthly payment

Para estos términos, la cuota mensual tipo annuity es aproximadamente:

• ≈ 4,676.72 AED / month

Step 2. Add mortgage to the calculator (cash-flow approach)

Este es el enfoque más sencillo y amigable para el cliente: “¿cuánto pago realmente al banco cada mes?”.

En Alnair:

• Extra expenses → Add expense

  • Name: Mortgage payment

  • Type: Fixed

  • Recurrence: Per month

  • Amount: 4,676.72 AED

El calculador lo ajustará automáticamente por 12 × T:

• Para T = 5 years: 4,676.72 × 12 × 5 = ≈ 280,603 AED
  Esta cantidad se incluye en Total cost.

Cómo explicarlo al cliente:
“Incluimos la carga hipotecaria mensual real, así que el ROI refleja la foto de flujo de caja.”

Step 3. Alternative (investment logic): include interest only

A veces el cliente dice: “la amortización del capital no es realmente un costo — aumenta mi patrimonio.”
En ese caso puedes incluir solo los intereses como el verdadero costo del financiamiento.

Para los mismos términos durante 5 years (números de referencia):

• Total payments over 5 years: ≈ 280,603 AED

• Interest portion: ≈ 189,245 AED

• Principal repaid: ≈ 91,358 AED

• Remaining loan balance after 5 years: ≈ 708,642 AED

Cómo añadirlo:

• Extra expenses → Add expense

  • Name: Mortgage interest (T years)

  • Type: Fixed

  • Recurrence: One-time

  • Amount: 189,245 AED

Cómo explicarlo al cliente:
“No contamos la amortización del capital como gasto — solo el coste del financiamiento (intereses). Esto acerca el ROI a la lógica clásica de inversión.”

Quick cheat sheet: which mortgage approach to use

• El cliente pregunta “¿Qué pagaré cada mes?” → usar la cuota mensual (flujo de caja)

• El cliente pregunta “¿Cuál es mi costo de financiación / rendimiento de inversión?” → usar solo intereses

5 practical sales scenarios

1. Compara Long-term vs Short-term para la misma unidad.

2. Muestra 3 escenarios de renta a largo plazo mediante Market Scenario: por debajo del mercado / en mercado / por encima del mercado.

3. Caso conservador: apreciación = 0 y añade un gasto “reserva” en Extra expenses.

4. Caso optimista: renta +5–10% y apreciación +5%/year (cuando proceda).

5. Hipoteca: añade el pago hipotecario (o solo intereses) en Extra expenses y muestra el ROI “con financiamiento incluido”.